Theo báo cáo đề xuất của Công an thành phố Sa Đéc: Vào tháng 5 năm 2022, đối tượng Lê Việt Thao – sinh năm 1999, từ thành phố Thái Nguyên, tỉnh Thái Nguyên vào tạm trú tại số 335/5, ấp Phú Hòa, xã Tân Phú Đông, thành phố Sa Đéc, tỉnh Đồng Tháp tổ chức tìm hiểu, mời gọi người dân có nhu cầu vay tiền với hình thức trả góp không cần thế chấp tài sản. Tính đến thời điểm bị phát hiện hành vi vi phạm, Thao đã thỏa thuận cho vay tiền tổng cộng 09 người trên địa bàn thành phố Sa Đéc, thành phố Cao Lãnh, huyện Lấp Vò và huyện Lai Vung với tổng số tiền 36.000.000 đồng, lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự từ 18 – 18,25 lần (theo lời khai của Lê Việt Thao số tiền lãi ước tính thu lợi bất chính khoảng 9.985.000 đồng và chưa thu được).
Mặc dù tỷ lệ lãi suất từ 18 – 18,25 lần đã vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định, tuy nhiên số tiền lãi thu lợi bất chính của đối tượng Thao chưa tới 30.000.000 đồng nên không đủ yếu tố cấu thành tội phạm về hành vi vi phạm này (theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017 về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.)
Do đó, Công an thành phố Sa Đéc chuyển toàn bộ hồ sơ vụ việc, đề xuất Chủ tịch UBND thành phố Sa Đéc ký ban hành Quyết định số 23/QĐ-XPVPHC ngày 17 tháng 8 năm 2022 để xử phạt Lê Việt Thao về hành vi“Không đăng ký ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự mà cho vay tiền không cầm cố tài sản nhưng lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự”, quy định tại: điểm đ khoản 4 Điều 12 của Nghị định số 144/2021/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy, chữa cháy; cứu nạn, cứu hộ; phòng, chống bạo lực gia đình với số tiền 15.000.000 đồng.
Ngày 18 tháng 8 năm 2022, Công an thành phố Sa Đéc đã tổ chức trao Quyết định số 23/QĐ-XPVPHC và yêu cầu Lê Việt Thao phải nghiêm chỉnh chấp hành quyết định này./.
Quang Hồ